Conferência – Investir em ETF: Passo a Passo

No passado dia 20 de abril, na Sala de Âmbito Cultural do El Corte Inglés de Vila Nova de Gaia, realizou-se a conferência “Investir em ETF: Passo a Passo“, apresentada pelo criador de conteúdo digital e divulgador de informação financeira Gonçalo Malheiro. Educador Financeiro certificado pelo National Financial Educators Council e Certificado Nível 3 em Introdução ao Investimento pelo The Chartered Institute for Securities & Investment, discorreu sobre os Exchanged Traded Funds (ETF) de forma simples e didática. Vamos fazer um apanhado das principais informações transmitidas durante a conferência.

Definições

Há uma frase geralmente atribuída ao filósofo grego Platão que diz: “antes de começarmos a falar, vejamos sobre o que estamos a falar”. Assim, a conferência foi iniciada com a definição do que são os ETF e suas diversas tipologias. Os ETFExchanged Traded Funds – são fundos de investimento negociados nas Bolsas de Valores, que seguem um determinado cabaz de ativos, como ações, matérias-primas ou obrigações.

Desse modo, existem diversos tipos de ETF, tais como:

  • Equity ETF – fundos que investem em ações de empresas
  • Fixed-Income ETF – fundos que negoceiam obrigações de diversas entidades, inclusive públicas
  • Commodity ETF – fundos que negoceiam commodities como ouro, aço, petróleo etc.
  • Currency ETF – fundos compostos por uma única moeda nacional ou um conjunto de moedas
  • Speciality ETF – fundos que negoceiam índices e podem ser do tipo Inverse – que investem na descida do índice visado – ou Leveraged – que investem, ao contrário, na descida dos índices

Os ETF podem ser ainda classificados quanto a forma de aplicação dos dividendos. Assim, podem ser Distributivos – que distribuem periodicamente os dividendos aos investidores – ou Acumulativos – que não distribuem os dividendos mas acumulam para reinvestimento no próprio ETF.

Como Investir

Para investir em ETF, é preciso ter em mente uma estratégia de investimento. Delinear um Objetivo claro para o dinheiro investido, ou seja, saber o porquê de estarmos a escolher esta forma de investir. Desse modo, será possível determinar diversos outros fatores a ser considerados até ao final do investimento. Um dos mais importantes é o Montante Final a ser atingido para alcançar o objetivo traçado.

Com estes valores em mente, é possível estabelecer o Período em que o dinheiro vai estar aplicado. Será possível também saber qual a Taxa de Retorno necessária, durante este intervalo, para atingir o Objetivo programado. Com esses elementos, passa-se à escolha do ETF que mais se adapta a plano traçado e ao meu Perfil de Investidor.

Este último fator refere-se à pergunta: quem sou eu no mundo do investimento? Qual o Risco que estou disposto a assumir? Sou um investidor Conservador, Moderado ou Agressivo? Mesmo em relação a um tipo de investimento, como o ETF, considerado moderadamente seguro, o Autoconhecimento do investidor é primordial neste momento.

Como Analisar

Para analisar os melhores ETF para investir, devemos ter em conta alguns fatores importantes. É preciso recorrer a fontes credíveis de informação, como os websites das corretoras mais confiáveis no mercado ou de bancos de dados de análise desses títulos. Talvez o mais completo, em uma linguagem acessível ao grande público, seja o germano-britânico JustETF. Outra fonte bastante útil, em Língua Portuguesa, é a comunidade financeira Rankia, que tem inúmeros artigos sobre estes instrumentos financeiros. Os links para estas duas fontes estão no subtítulo “Referências“, ao final deste artigo.

Munido de uma fonte de informação completa, é preciso analisar:

  • Quais os dados do ETF – o Nome do título, quais os tipos de Ativos que reúne (Ações, Commodities, Obrigações etc.), seu código ISIN (International Securities Identification Number) ou seu “Ticker” (um código de identificação reduzido), seu valor mínimo de negociação
  • Como ele se compara com o setor a que pertence – dentro de um conjunto de ETF ou de Instrumentos Financeiros individuais do mesmo Setor (mesmo tipo de Ativos), qual é o desempenho do fundo em relação aos investimentos congéneres
  • Qual a Taxa de Despesa do instrumento – taxa anual cobrada pelo Emissor do fundo para cobrir os custos associados à Gestão do fundo. Esta taxa pode ter um impacto significativo nos Retornos do Investimento
  • Qual é a dimensão do ETF – literalmente, qual é o “tamanho” do Fundo, o seu Valor Total na moeda em que é negociado
  • Qual é a entidade que gere o Fundo – gestoras como a Black Rock (iShares), a Vanguard, a State Street Global Advisors, a Power Shares (Invesco) ou a Deutsche Asset Management são bons exemplos de entidades fiáveis e de grande valor económico

Conclusão

Desta forma, é possível ter boas informações sobre os ETF. Um Instrumento Financeiro que tem como principais vantagens a Diversificação, i.e., a exposição a diversos títulos em um só instrumento, o Baixo Risco e um Custo inferior às negociações diretas em ações ou outros títulos individuais.

Entretanto, como todo Investimento, não é isento de Risco, embora este seja mais baixo do que boa parte dos investimentos de Renda Variável. Por isso, o máximo de informação que possa ser angariada é uma mais valia imprescindível na hora de investir nos Exchanged Traded Funds – ETF.

Sobre o Âmbito Cultural

do El Corte Inglés

A rede de lojas Espanhola El Corte Inglés mantém, em suas duas sucursais em Portugal (Lisboa e Porto / Vila Nova de Gaia), um espaço reservado à divulgação de todo o tipo de informação. Temas tão diversos como Literatura, Finanças, Culinária, História, Saúde e muitos outros têm lugar nestas salas. Já foi publicada aqui a resenha da conferência “Poupança e Investimentos“, com o jornalista e educador financeiro Pedro Andersson.

Referências

Gonçalo Malheiro – perfil no LinkedIn: linkedin.com/in/goncalomalheiro

Gonçalo Malheiro – canal do YouTube: Gonçalo Malheiro – YouTube

Âmbito Cultural do El Corte Inglés – website: Âmbito Cultural do El Corte Inglés

Resenha da Conferência “Poupança e Investimentos”, com o Pedro Andersson: Conferência – Poupança e Investimentos

Website para análise de ETF (em Inglês): ETF portfolios made simple | justETF

Website para informação sobre instrumentos financeiros: Rankia: comunidade financeira – bolsa, fundos, finanças


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